Conciliación bancaria automática a partir del extracto del banco
Marcar facturas como pagadas a mano no escala. Megorix lee el extracto bancario y hace el trabajo por sí solo.
- Importa los ficheros camt.053 (extracto de cuenta) y camt.054 (aviso de cargo o abono) descargados del e-banking.
- Concilia cada pago con la factura correcta por su referencia QRR o SCOR, incluyendo pagos parciales.
- Nada se marca como pagado sin su confirmación: los pagos conciliados quedan a la espera de que usted los revise.
camt.053 o camt.054: qué fichero descargar del e-banking
Los bancos suizos entregan los movimientos en mensajes XML de la norma ISO 20022. El camt.053 es el extracto de cuenta: todos los movimientos contabilizados en un día o en un periodo. El camt.054 es el aviso de cargo o de abono, que muchos bancos usan para detallar cada pago QR cuando los abonan en la cuenta de una sola vez.
Megorix lee los dos. En un movimiento que agrupa varios pagos, cada uno se lee por separado, con su importe y su referencia. Solo cuentan los abonos ya contabilizados; los cargos y los movimientos pendientes se ignoran.
Los extractos en PDF y el informe intradía camt.052 no sirven para esta importación.
Cómo concilia Megorix cada pago recibido con la factura correcta
La importación hace el trabajo de comparar línea a línea, pero la decisión final sigue siendo de quien lleva las cuentas.
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Se descarga del e-banking el fichero camt.053 o camt.054 (XML) y se carga en «Importar extracto bancario».
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Megorix lee el IBAN de la cuenta y, en cada abono, la fecha, el importe, la moneda, la referencia estructurada (QRR o SCOR) y el nombre de quien pagó.
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Con la referencia, encuentra la factura emitida y calcula el saldo pendiente: el total, menos los pagos ya registrados, menos las notas de crédito.
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Cada movimiento recibe un estado — conciliado, pago parcial, importe superior al saldo, ya importado, factura anulada, sin factura o sin referencia. Los conciliados y los parciales aparecen preseleccionados.
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Una vez confirmada la importación, el pago queda registrado en la factura y, cuando el saldo llega a cero, la factura pasa a pagada. Un pago registrado no se edita ni se elimina.
Por qué algunos pagos no se concilian automáticamente con la factura
Cuando un movimiento no se concilia, Megorix indica por qué, en lugar de aplicarlo al azar.
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El cliente pagó por transferencia normal y escribió el número de factura a mano: sin referencia estructurada, el pago se registra directamente en la factura.
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El mismo fichero se importó dos veces: un pago con la misma referencia, fecha e importe se reconoce como ya importado.
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El cliente pagó más que el saldo: el movimiento queda señalado y no se aplica sin una decisión suya.
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La factura ya se había anulado con una nota de crédito: el movimiento se señala para que se devuelva el importe, y no se cuenta como pago.
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La referencia no corresponde a ninguna factura emitida — por ejemplo, a un borrador o a una factura de otra empresa.
Conciliación bancaria para empresas que reciben muchos pagos QR al mes
Aquí es donde más tiempo se ahorra: asociaciones y clubes con cuotas, escuelas y centros de formación con matrículas, servicios con cita previa con muchas facturas pequeñas. Un extracto con decenas de abonos se resuelve con una sola confirmación, y el saldo de cada cliente queda correcto sin hojas de cálculo.
Para ello, las facturas tienen que salir con referencia: QRR en una cuenta QR-IBAN o SCOR en una cuenta con IBAN normal.
Preguntas frecuentes sobre conciliación bancaria en Suiza
Megorix lee ficheros camt.053/054 del extracto bancario y concilia automáticamente los pagos con las facturas pendientes, por su referencia QRR o SCOR.
Sí, Megorix compara el extracto bancario con las facturas emitidas y sugiere el pago correspondiente automáticamente.
El saldo pendiente de cada factura en Megorix ya descuenta pagos y notas de crédito, mostrando siempre el importe real pendiente.
El camt.053 es el extracto de cuenta, con todos los movimientos contabilizados; el camt.054 es el aviso de cargo o abono, que a menudo se usa para detallar los pagos QR que el banco abonó de una sola vez. Megorix importa los dos.
No. El fichero camt se descarga del e-banking y se carga en Megorix; así, el programa nunca necesita acceso a la cuenta bancaria.
Aparece en la importación como «sin referencia estructurada» y no se aplica automáticamente. Se registra a mano en la factura correcta, con la fecha y el importe del extracto.
No se duplican pagos: un movimiento con la misma referencia, fecha e importe que un pago ya registrado aparece como «ya importado» y no se puede seleccionar.
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Facturas en portugués, alemán, francés, italiano e inglés.
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Cómo factura Megorix en general: del pedido al pago, con el cliente y las líneas ya rellenados.
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Conexiones de Megorix con los programas de facturación, contabilidad y punto de venta que la empresa ya utiliza.
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