Rapprochement bancaire automatique à partir du relevé de compte
Marquer les factures comme payées à la main ne tient pas la charge. Megorix lit le relevé bancaire et fait le travail lui-même.
- Importe les fichiers camt.053 (relevé de compte) et camt.054 (avis de débit ou de crédit) téléchargés depuis l'e-banking.
- Rapproche chaque paiement de la bonne facture par sa référence QRR ou SCOR, y compris les paiements partiels.
- Rien n'est marqué comme payé sans votre confirmation : les paiements rapprochés attendent que vous les vérifiiez.
camt.053 ou camt.054 : quel fichier télécharger depuis l'e-banking
Les banques suisses fournissent les mouvements sous forme de messages XML selon la norme ISO 20022. Le camt.053 est le relevé de compte : tous les mouvements comptabilisés sur une journée ou une période. Le camt.054 est l'avis de débit ou de crédit, que de nombreuses banques utilisent pour détailler chaque paiement QR lorsqu'elles les créditent sur le compte en une seule écriture.
Megorix lit les deux. Dans un mouvement qui regroupe plusieurs paiements, chacun est lu séparément, avec son montant et sa référence. Seuls les crédits déjà comptabilisés sont pris en compte ; les débits et les mouvements en attente sont ignorés.
Les relevés en PDF et le rapport intrajournalier camt.052 ne conviennent pas pour cette importation.
Comment Megorix rapproche chaque paiement reçu de la bonne facture
L'importation se charge de la comparaison ligne par ligne, mais la décision finale revient à la personne qui gère les comptes.
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Vous téléchargez depuis l'e-banking le fichier camt.053 ou camt.054 (XML) et le chargez dans « Importer un relevé bancaire ».
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Megorix lit l'IBAN du compte et, pour chaque crédit, la date, le montant, la monnaie, la référence structurée (QRR ou SCOR) et le nom de la personne qui a payé.
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Grâce à la référence, il retrouve la facture émise et calcule le solde ouvert : le total, moins les paiements déjà enregistrés, moins les notes de crédit.
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Chaque mouvement reçoit un statut — rapproché, paiement partiel, montant supérieur au solde, déjà importé, facture annulée, sans facture ou sans référence. Les mouvements rapprochés et partiels sont présélectionnés.
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Une fois l'importation confirmée, le paiement est enregistré sur la facture et, lorsque le solde atteint zéro, la facture passe au statut payée. Un paiement enregistré ne peut être ni modifié ni supprimé.
Pourquoi certains paiements ne sont pas rapprochés automatiquement d'une facture
Lorsqu'un mouvement ne peut pas être rapproché, Megorix en indique la raison, au lieu de l'imputer au hasard.
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Le client a payé par virement ordinaire et a écrit le numéro de facture à la main : sans référence structurée, le paiement s'enregistre directement sur la facture.
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Le même fichier a été importé deux fois : un paiement avec la même référence, la même date et le même montant est reconnu comme déjà importé.
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Le client a payé plus que le solde : le mouvement est signalé et n'est pas imputé sans votre décision.
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La facture avait déjà été annulée par une note de crédit : le mouvement est signalé pour que le montant soit restitué, et il n'est pas compté comme un paiement.
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La référence ne correspond à aucune facture émise — par exemple, à un brouillon ou à une facture d'une autre entreprise.
Rapprochement bancaire pour ceux qui reçoivent de nombreux paiements QR chaque mois
C'est là que l'on gagne le plus de temps : associations et clubs avec leurs cotisations, écoles et centres de formation avec leurs écolages, services sur rendez-vous avec de nombreuses petites factures. Un relevé contenant des dizaines de crédits est traité en une seule confirmation, et le solde de chaque client reste juste, sans tableur.
Pour cela, les factures doivent partir avec une référence : QRR sur un compte QR-IBAN ou SCOR sur un compte avec IBAN normal.
Questions fréquentes sur le rapprochement bancaire en Suisse
Megorix lit les fichiers camt.053/054 du relevé bancaire et rapproche automatiquement les paiements avec les factures ouvertes, par référence QRR ou SCOR.
Oui, Megorix compare le relevé bancaire aux factures émises et suggère automatiquement le paiement correspondant.
Le solde ouvert de chaque facture dans Megorix déduit déjà les paiements et les notes de crédit, affichant toujours le montant réel en attente.
Le camt.053 est le relevé de compte, avec tous les mouvements comptabilisés ; le camt.054 est l'avis de débit ou de crédit, souvent utilisé pour détailler les paiements QR que la banque a crédités en une seule fois. Megorix importe les deux.
Non. Le fichier camt est téléchargé depuis l'e-banking et chargé dans Megorix ; ainsi, le logiciel n'a jamais besoin d'accéder au compte bancaire.
Il apparaît dans l'importation comme « sans référence structurée » et n'est pas imputé automatiquement. On l'enregistre à la main sur la bonne facture, avec la date et le montant du relevé.
Il n'y a pas de paiements en double : un mouvement qui a la même référence, la même date et le même montant qu'un paiement déjà enregistré apparaît comme « déjà importé » et ne peut pas être sélectionné.
En savoir plus sur la facturation en Suisse
- QR-facture
Référence QRR calculée automatiquement, SCOR ou sans référence — selon les règles de SIX.
- Conformité GeBüV
Les factures émises sont verrouillées sur le serveur, avec un historique des modifications conservé pendant 10 ans.
- Notes de crédit
Annulations correctes, sans toucher au document original.
- TVA et comptabilité
Plan comptable et codes TVA suisses, avec un résumé prêt à l'emploi.
- Multilingue
Factures en portugais, allemand, français, italien et anglais.
- Facturation à partir de la commande
Comment Megorix facture en général : de la commande au paiement, avec le client et les lignes déjà remplis.
- Intégrations avec d'autres logiciels
Les connexions de Megorix aux logiciels de facturation, de comptabilité et de point de vente que l'entreprise utilise déjà.
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